创业板指
1536.6
-9.87
-0.64%
深证成指
8075.14
-12.46
-0.15%
上证指数
2736.81
0.79
0.03%
恒生指数
18258.6
245.41
1.36%
信澳颐远养老目标2055五年持有期混合型发起式(FOF) (018522)
盘中最新估值(2024-09-11)
- 最新净值0.9147
- 累计净值0.9147
- 今年来：-6.3
- 近1周：-1.52
- 近1月：-2.99
- 近3月：-7.88
- 近6月：-6.91
- 近1年：-8.72
- 近2年：
- 近3年：
- 成立来：-8.53
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-09-11
- 0.9147
- 0.9147
- -0.07%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-10
- 0.9153
- 0.9153
- 0.01%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-09
- 0.9152
- 0.9152
- -0.86%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-06
- 0.9231
- 0.9231
- -0.67%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-05
- 0.9293
- 0.9293
- 0.05%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-04
- 0.9288
- 0.9288
- -0.48%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-03
- 0.9333
- 0.9333
- 0.30%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-02
- 0.9305
- 0.9305
- -0.92%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-30
- 0.9391
- 0.9391
- 0.72%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-29
- 0.9324
- 0.9324
- 0.14%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-28
- 0.9311
- 0.9311
- -0.35%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-27
- 0.9344
- 0.9344
- -0.36%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-26
- 0.9378
- 0.9378
- -0.02%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-23
- 0.9380
- 0.9380
- 0.15%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-22
- 0.9366
- 0.9366
- -0.12%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-21
- 0.9377
- 0.9377
- -0.21%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-20
- 0.9397
- 0.9397
- -0.67%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-19
- 0.9460
- 0.9460
- 0.35%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-16
- 0.9427
- 0.9427
- 0.10%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-15
- 0.9418
- 0.9418
- 0.31%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-14
- 0.9389
- 0.9389
- -0.62%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-13
- 0.9448
- 0.9448
- 0.18%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-12
- 0.9431
- 0.9431
- 0.02%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-09
- 0.9429
- 0.9429
- -0.19%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-08
- 0.9447
- 0.9447
- 0.11%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-07
- 0.9437
- 0.9437
- 0.16%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-06
- 0.9422
- 0.9422
- 0.14%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-05
- 0.9409
- 0.9409
- -1.15%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-02
- 0.9518
- 0.9518
- -0.69%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-01
- 0.9584
- 0.9584
- -0.28%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-31
- 0.9611
- 0.9611
- 1.78%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-30
- 0.9443
- 0.9443
- -0.57%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-29
- 0.9497
- 0.9497
- -0.25%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-26
- 0.9521
- 0.9521
- 0.64%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-25
- 0.9460
- 0.9460
- -0.67%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-24
- 0.9524
- 0.9524
- -0.49%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-23
- 0.9571
- 0.9571
- -1.50%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-22
- 0.9717
- 0.9717
- -0.27%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-19
- 0.9743
- 0.9743
- -0.24%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-18
- 0.9766
- 0.9766
- 0.40%
- 开放申购
- 封闭期
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- -6.30%
- -1.52%
- -2.99%
- -7.88%
- -6.91%
- -8.72%
- ---
- ---
- ---
- -8.53%
- -10.31%
- -1.08%
- -3.46%
- -8.91%
- -8.96%
- -14.84%
- -25.19%
- -34.59%
- 1.51%
- ---
- 35|216
- 155|229
- 130|228
- 76|228
- 57|221
- 16|191
- ---|120
- ---|36
- ---|10
- ---
- 1↑
- 52↓
- 9↓
- 2↓
- ---
- 1↑
- ---
- ---
- ---
- ---
- 优秀
- 一般
- 一般
- 良好
- 良好
- 优秀
- ---
- ---
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称信澳颐远养老目标日期2055五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
- 018522
- 基金简称信澳颐远养老目标2055五年持有期混合型发起式(FOF)
- 基金类型FOF-进取型
- 发行日期2023年08月11日
- 成立日期/规模2023年08月24日 / 0.100亿份
- 资产规模0.10亿元（截止至：2024年03月31日）
- 份额规模0.1001亿份（截止至：2024年03月31日）
- 基金管理人信达澳亚基金
- 基金托管人工商银行
- 基金经理人王兰
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率0.90%（每年）
- 托管费率0.15%（每年）
- 销售服务费率---（每年）
- 最高认购费率1.00%（前端）
- 最高申购费率1.20%（前端） 天天基金优惠费率：0.12%（前端）
- 最高赎回费率0.00%（前端）
- 业绩比较基准(中证800指数收益率*95%+中证港股通综合指数收益率*5%)*X+中证综合债券指数收益率*(1-X)
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标本基金为满足养老资金理财需求,通过大类资产配置,随着目标日期临近逐渐降低权益资产的比重,力争实现基金资产的长期稳健增值。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围投资组合比例摘要：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的资产不低于基金资产的80%;本基金投资于股票(含存托凭证)、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的80%;本基金投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,但在本基金认购份额的锁定持有期内,本基金不受前述5%的限制,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 其中,计入上述比例的混合型基金需符合下列两个条件之一: 1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金; 2、根据基金披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%。 本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例不超过基金资产的10%;投资于QDII基金和香港互认基金的比例合计不超过基金资产的20%;投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的15%。 如果法律法规或监管机构对该比例要求有变更的,基金管理人在履行适当程序后,本基金的投资比例会做相应调整。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金(包括QDII基金、香港互认基金及其他经中国证监会依法核准或注册的基金)、国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票及存托凭证)、港股通标的股票、债券(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、地方政府债券、政府支持机构债、中期票据、可转换债券(含可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、货币市场工具、同业存单、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
- 投资策略基金配置摘要：本基金投资于全市场基金， 本基金采用目标日期策略,基金管理人根据设计的下滑轨道确定大类资产比例,随着距离到期日期的不同,本基金从整体趋势上将逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。本基金的主要投资策略包括资产配置策略、基金优选策略、股票投资策略、存托凭证投资策略、港股通标的股票投资策略、债券投资策略、可转换债券及可交换债券投资策略及资产支持证券投资策略。 资产配置策略 本基金将根据下滑轨道确定的投资比例范围之内通过战略资产配置与战术资产配置确定各个大类资产的配置比例。 1、下滑轨道的设计 本基金属于养老目标日期基金,本基金资产根据目标日期型基金下滑曲线模型进行动态资产配置,随着投资人生命周期的延续和目标日期的临近,本基金将不断调整投资组合的资产配置比例,权益类资产(股票、股票型基金、混合型基金等)投资比例逐步下降,而非权益类资产比例逐步上升。 2、战略资产配置策略 本基金根据下滑轨道在不同时期均设定了权益类资产与非权益类资产投资比例范围。本基金将在战略资产配置过程中,设定权益类资产和非权益类资产的长期配置比例中枢。本基金权益类资产的战略资产配置比例中枢具体如下: 时间段 权益类资产比例下限 权益类资产中枢 权益类资产比例上限 基金合同生效日-2025/12/31 55% 70% 80% 2026/1/1-2028/12/31 55% 70% 80% 2029/1/1-2031/12/31 55% 70% 80% 2032/1/1-2034/12/31 55% 70% 80% 2035/1/1-2037/12/31 55% 70% 80% 2038/1/1-2040/12/31 55% 70% 80% 2041/1/1-2043/12/31 47% 62% 72% 2044/1/1-2046/12/31 31% 46% 56% 2047/1/1-2049/12/31 19% 34% 44% 2050/1/1-2052/12/31 12% 27% 37% 2053/1/1-2055/12/31 7% 22% 32% 2056/1/1 转型后 5% 20% 30% 3、战术资产配置策略 在确定各类资产长期资产配置比例中枢的基础上,本基金将采取多层次量化资产配置分析方法,并结合市场环境的变化,综合分析对经济增长、市场流动性、宏观政策等方面因素对各类资产的影响,对各类资产进行动态优化调整,以提升投资组合的风险调整后收益。在目标日期到期前,本基金权益类资产配置比例可上浮不超过10%,下浮不超过15%。未来,若宏观经济、人口结构、技术升级等原因造成下滑曲线需要调整的,基金管理人可以对招募说明书中披露的下滑曲线进行调整,实际的下滑曲线可能与招募说明书披露的情况存在差异。 股票投资策略 本基金的股票投资主要采用“自下而上”的策略,通过对上市公司基本面的深入研究,基于对上市公司的业绩质量、成长性与投资价值的权衡,精选成长空间较大的行业,并采用定性和定量相结合的方法,选取具有竞争优势且估值具有吸引力的股票构建组合。 对企业的定性分析方面,包括但不限于: (1)公司所处的行业符合国家的战略发展方向,并且公司在行业中具有明显的竞争优势; (2)核心竞争力具备一定的竞争壁垒; (3)公司产品或服务具有较好的市场前景; (4)公司治理结构良好,具有清晰的长期愿景与企业文化。 对企业的定量分析方面主要包括公司的盈利能力分析、财务能力分析、增长能力、营运能力以及估值分析等,估值方式包括但不限于: (1)盈利指标:净资产收益率、毛利率等; (2)成长性指标:营业收入增长率、营业利润增长率等; (3)估值指标:市盈率、市盈率相对盈利增长比率、市销率和总市值等。 本基金将投资于业绩前景好,估值合理的标的股票,并且在全面分析的基础上,继续保持跟踪,不断完善和修正对上市公司的评价。 基金优选策略 本基金依据基金管理人自主建立的“定量+定性”基金综合评价体系,对全市场公开募集证券投资基金进行细致分类、科学定量和详细定性研究,通过构建基础基金池、一级基金池、二级基金池、核心基金池等多层级的基金池体系来精选运作合规、风格清晰稳定、中长期业绩良好、业绩波动性较低的基金。同时综合考虑基金规模、申购赎回特征、整体费率等因素构建投资组合。 (1)构建基础基金池 将运作期限、净资产规模、日均成交金额(上市基金)等方面符合一定的条件限制的证券投资基金纳入基础基金池,并将明确不符合本基金合同投资范围的证券投资基金予以剔除。 (2)构建一级基金池 在基础基金池的基础上,基于定量分析构建一级基金池,定量分析主要包括历史业绩分析、业绩归因分析以及投资风格分析等方面。主动管理型基金的历史业绩分析重点考察其长中短各期的风险调整后收益以及由最大回撤、历史波动率等反映的风险控制能力等方面;被动管理型基金的历史业绩分析重点考察其相对标的指数的超额收益、跟踪误差、信息比率等。基金业绩归因分析方面,权益型基金重点考察其择时能力和选股能力,债券型基金重点考察其票息获取能力、利率管理能力及信用管理能力。基金投资风格分析方面,利用风格指数回归结合报告期披露具体持仓的结果,重点考察基金的投资风格与其宣称的投资风格的一致性以及该基金投资风格的稳定性。 基金管理人将基金产品分类,依据各类型基金的特点选取不同的指标设定综合评价模型,依据模型结果形成一级基金池。 (3)构建二级基金池 在一级基金池的基础上,结合对基金公司和基金经理定量加定性的评价,形成二级基金池。基金经理定量分析方面,主要分析基金经理在长中短期的收益获取能力、风险控制能力、择时能力、选股(券)能力以及投资风格等,同时考察基金经理业绩的稳定性和持续性以及基金经理在各种市场特征中的表现。对定量分析筛选出的基金经理通过调研及各类访谈材料进行定性分析,考察其年龄、性别、从业背景、投资年限、职业道德、违规记录等,考察基金经理的投资理念(投资思路、仓位选择、行业选择、个券选择等方面)、投资风格和投资行为(集中度、换手率、调仓风格等方面),并与定量分析相互交叉验证。对基金公司的综合实力进行评估,主要从以下几个方面进行评估:基金公司基本情况,如考察公司历史、管理规模和公司管理层、股东结构、产品种类、竞争优势、主要客户和过往法律纠纷等;基金公司投资流程,如考察基金公司决策机制、业绩增长模式(依靠人员还是依靠流程)、投资人员和研究人员的权责划分、研究优势、信息来源和独立研究机构和卖方机构研究支持等;基金管理团队,考察团队结构、成员职责和从业经历、团队的绩效评价体系和备选基金的基金经理管理其它基金的状况;基金公司风险控制情况,考察公司近两年是否有重大违法违规事件、风险控制体系、风险控制流程、员工风险意识、风险事故汇报路径和重大事件的应急处理方案。 (4)构建核心基金池 对二级池基金进行更加深入和高频的调研,选择投资能力稳健、持续业绩良好、投资风格稳定的基金经理进入核心基金经理库,其主要管理产品纳入核心基金池。 (5)基金投资组合的动态调整 本基金定期对基金组合进行检查,识别单只标的基金的表现并进行评估;并评估市场环境,对基金池进行筛选重排,在权衡调仓成本和预期收益的基础上决定是否进行调仓操作。 本基金持续跟踪标的基金的净值走势及合规信息,当市场发生极端行情、单只标的基金出现净值异常波动或其他重大事件时将即时启动风险评估,并适时调整基金组合。 基金管理人通过上述动态调整机制,控制基金组合的风格漂移和业绩波动等风险,力求使得基金组合整体所承担的风险水平相对合理,实现组合资产的安全性、稳定性和盈利性。 存托凭证投资策略 在控制风险的前提下,本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略,基于对基础证券投资价值的深入研究判断,进行存托凭证的投资。 港股通标的股票投资策略 对于港股通标的股票投资,本基金将重点关注在香港市场上市、具有行业代表性的优质中资公司;A股市场稀缺的香港本地公司、外资公司;精选香港市场具备优质成长属性的上市公司。 基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。
- 分红政策1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;基金份额持有人持有的基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的持有期,按原份额的持有期计算; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于调整实施日前在规定媒介公告。
- 风险收益特征本基金为混合型基金中基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。 本基金投资港股通标的股票的,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2023-12-31
- -76,485.92
- -238,222.97
- -0.02
- -2.41%
- -2.38%
- -238,222.97
- -0.02
- 9,770,301.21
- 0.98
- -2.38%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2024-03-31
- ---
- ---
- 4.46%
- 0.10
- 2023-12-31
- ---
- ---
- 12.82%
- 0.10
基金实时行情
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