基金申购净值按哪天的算？

基金申购净值按哪天的算？可能是很多股民都不太清楚的问题。本文将会详细解答这个问题，让初入投资市场的小白也能轻松理解，掌握基金申购的规则。

01.基金申购净值是什么？

基金申购净值是一种指数，是基金份额的价值。同时，申购净值也是投资者购买基金的“单价”，每一份的价格就是该基金当日的申购净值。

申购净值的计算方式

当日基金申购净值的计算方式是实时计算的，计算日期是申购日当天。具体来说，就是基金组合市值除以基金份额总数，得出的就是基金份额的净值。基金的净资产值也是基金份额申购净值的依据之一。

02.基金申购日是什么？

基金申购日是指可以购买基金的日期。不同类型的基金有不同的申购日，投资者在购买之前需要仔细了解。

公募基金的申购日

公募基金的大部分申购日都是每个工作日，申购截止时间为15:00。但也有的基金申购日不在工作日，例如富国中证红利指数基金（LOF）每周二开放申购，华夏中证500ETF每周四开放申购。

私募基金的申购日

私募基金的申购日则根据产品不同而异，可以是固定日和非固定日。在申购之前，务必要了解清楚基金的申购周期。

03.基金的净值和涨跌幅度

基金的净值和涨跌幅度是重要的参考标准，也能够帮助投资者了解基金的投资情况。

净值的计算

净值的计算方式是基金资产净值除以基金的单位份额。

涨跌幅度的计算

涨跌幅度是指基金净值日涨跌幅度。计算方式是当日净值-上一个交易日净值，除以上一个交易日净值，再乘以。

例如：假设一只基金今天的净值为1.5元，上一个交易日的净值为1.0元，那么，涨跌幅度就是(1.5-1.0)/1.0*=50%。

04.基金申购净值和赎回净值的差异

基金持有者注意，基金申购净值和赎回净值往往会有微小的差异。

申购净值和赎回净值的区别

申购净值是指投资者购买基金时的价格，赎回净值是指投资者赎回基金时的价格，两者之间可能会有差异。

差异的形成原因

差异的原因主要是因为基金经理需要购买或者卖出股票，由于股票市场波动导致的买入或者卖出价格的变动，最终导致申购净值和赎回净值之间的微小差异。

05.总结归纳

本文讲解了基金申购净值的概念，计算方法，以及基金申购日、净值和涨跌幅度，最后讲解了基金申购净值和赎回净值之间的差异。希望能对初入投资市场的小白能够提供一些帮助，让大家在投资过程中了解基金申购的规则。在投资之前，一定要认真阅读基金的投资说明书和其他风险提示，做好风险防范措施。