基金持仓成本价是按什么计算

1. 什么是基金持仓成本价？

基金持仓成本价是指基金管理人计算基金持有证券的收购成本后除以持有股数所得的平均成本价格。具体计算公式为：

持仓成本价=持有证券的总成本/持有证券的总数量

其中，持有证券的总成本包括证券的购买价、佣金和其他费用等。基金持仓成本价是基金定投者和基金投资者了解基金持仓的重要依据，同时也是基金经理实现长期价值增长的重要考虑因素。

2. 基金持仓成本价的影响因素？

2.1 证券价格

证券价格是影响基金持仓成本价的重要因素。证券价格的变化直接影响基金持仓成本价的高低。当证券价格上涨时，基金持仓成本价也会上涨；反之，证券价格下跌时，基金持仓成本价也会下跌。

2.2 交易价格

交易价格也是影响基金持仓成本价的重要因素。交易价格包括证券的购买价、佣金和其他费用等，其中佣金和其他费用的收取与证券价格和数量成正比。因此，佣金和其他费用的占比也会对基金持仓成本价的计算产生一定影响。

2.3 分红派息

分红派息是基金持有的股票在一定周期内发放的现金红利和股票红利。分红派息可以影响基金持仓成本价。例如，基金持有的股票派发高额红利，可以减少基金的持仓成本，从而提高基金的收益率。

2.4 基金申购赎回

基金申购赎回也会影响基金持仓成本价。当投资者申购基金时，基金管理人需要根据当前基金资产规模的变化和需要申购的份额量来修改基金持仓成本价。当投资者赎回基金份额时，基金管理人也需要根据当前基金规模的变化和赎回份额量来修改基金持仓成本价。

3. 基金持仓成本价的实际应用

基金定投是利用长期时间和资金平均分配的方式来降低基金持仓成本价。当基金份额价格下跌时，通过不断购买基金份额，可以逐步降低基金持仓成本价。当基金份额价格上涨时，可以逐步提高基金持仓成本价，从而实现长期稳健的投资收益。

基金分红再投资是利用基金派发的现金分红或股票红利再购买基金份额的方式来降低基金持仓成本价。当基金派发高额分红时，通过再投资分红来购买基金份额，可以逐步降低基金持仓成本价。

4. 总结

基金持仓成本价是指基金管理人计算基金持有证券的收购成本后除以持有股数所得的平均成本价格，是基金定投者和基金投资者了解基金持仓的重要依据，同时也是基金经理实现长期价值增长的重要考虑因素。证券价格、交易价格、分红派息和基金申购赎回等因素都会影响基金持仓成本价，基金定投和基金分红再投资是降低基金持仓成本价的有效方式。