怎么做好家庭理财顾问工作

【摘要】理财顾问这个职业是伴随着经济的发展而诞生的

投资分红保险划算么？重疾分红险，投资保障两不误

在制定出具体的投资分配方案之前，理财顾问需要掌握投资者的家庭背景、投资背景、收入情况、支出情况和期待的收益率等等这些方面的情况，根据手头上掌握的这些信息和情况做出一份投资计划，而这份计划中可能包括股票投资、房地产投资、基金等所有投资者进行的投资理财行为

同时，由于他们需要对客户的家庭背景、收入、支出等方面的情况有非常细致的了解，这种特殊的工作性质也决定了他们与投资者之间要达成一定的信任程度，否则这种合作互赢的关系是难以为继的

此外，理财顾问们需要明确的一点还有，他们不是替投资者做决定的人，而是协助投资者认清楚自己，认清楚金融产品特性，从而引导其理性投资并取得更大收益的人

具体说来，必须具备一个金融通才的特性

同时，必须有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险

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综合来看，理财更佳的产品还是基金，普通人理财在投资过程中都有三大劣势：不专业、没时间、钱不够

以上是我对《如何做好家庭理财呢？》的回答，望采纳~
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